২০১০ সালের ১ এপ্রিল থেকে গত বছরের ৫ অক্টোবর পর্যন্ত ১০ বছর ছয় মাসের হিসাব বিশ্লেষণে দেখা গেছে, প্রথম সাত বছরে অর্থাৎ ২০১৭ সাল পর্যন্ত ১০ কোটি টাকা তুলে নেওয়া হয়েছে। আর শেষের তিন বছরে নেওয়া হয়েছে ১৬ কোটি টাকার বেশি।

আবুল কাশেমের স্ত্রী নাসরিন আক্তার সুমী ট্রেডার্স নামক একটি প্রতিষ্ঠানের স্বত্বাধিকারী। এই প্রতিষ্ঠানের নামে হিসাব থাকা সোশ্যাল ইসলামী ব্যাংক লিমিটেডের উত্তরা শাখায় টাকা ঢুকেছে। বড় অঙ্কের টাকা স্থানান্তরিত হয়েছে উত্তরা আবাসন লিমিটেড এবং মিজানুর রহমান নামের এক ব্যক্তির হিসাবে।

এ ছাড়া এবি ব্যাংক ও ব্র্যাক ব্যাংকের কুমিল্লা, দি সিটি ব্যাংকের কাকরাইল, ব্যাংক এশিয়ার স্কশিয়া শাখা এবং এক্সিম ব্যাংকের এলিফ্যান্ট রোড ও মতিঝিল শাখায় আবুল কাশেমের স্বার্থসংশ্লিষ্ট ব্যক্তি ও প্রতিষ্ঠানের হিসাবে টাকা স্থানান্তরিত হয়েছে। এসবিসির মালিকানাধীন এসবিসি সিকিউরিটিজ অ্যান্ড ইনভেস্টমেন্টে দেড় কোটি টাকার বিনিয়োগ রয়েছে আবুল কাশেমের।

উত্তরা আবাসন লিমিটেডের ব্যবস্থাপনা পরিচালক মো. মোশারফ হোসেন প্রথম আলোকে বলেন, ‘আবুল কাশেমরা কয়েকজনে মিলে আমাদের প্লটে বিনিয়োগ করেছেন। অর্থের উৎস সম্পর্কে আমার জানা নেই।’

কুমিল্লার কোতোয়ালি থানার কৃষ্ণনগর গ্রামের অধিবাসী আবুল কাশেমের বর্তমান ঠিকানা ঢাকার উত্তরায়। উত্তরার ৬ নম্বর সেক্টরে ১৬ ও ১৪ নম্বর রোডে দুটি ফ্ল্যাট রয়েছে তাঁর। আবুল কাশেমের মোবাইল ফোন বন্ধ, বক্তব্য জানতে ই-মেইল বার্তা পাঠালেও কোনো জবাব দেননি তিনি।

সরাসরি আবুল কাশেমের সঙ্গে কথা বলতে কয়েক দিন আগে ফ্ল্যাট দুটিতে যেতে চাইলে একটির দারোয়ান জহিরউদ্দিন বলেন, তিনি এখন বাসায় থাকেন না, থাকেন তাঁর স্ত্রী নাসরিন আক্তার। ইন্টারকমে কথা বলতে চাইলে দারোয়ান তাৎক্ষণিকভাবে নাসরিন আক্তারের সঙ্গে কথা বলেন। জহিরউদ্দিন বলেন, ‘ম্যাডাম বলেছেন তিনি অসুস্থ, তাই কথা বলবেন না।’

প্রতিবেদনে উঠে না এলেও প্রথম আলো অনুসন্ধান করে দেখেছে, পুরো কাজটি একা করেননি আবুল কাশেম। ব্যাংক, বিদ্যুৎ বিভাগ, বিসিএসআইআর ও বুয়েটের কিছু কর্মচারী এর সঙ্গে যুক্ত। কীভাবে এই ঘটনা সম্ভব হলো, তা জানতে তিন প্রতিষ্ঠানের বিভিন্ন পর্যায়ের কর্মচারীর সঙ্গে কথা হয়েছে এ প্রতিবেদকের।

কোনো পণ্য আমদানি করতে গেলে এসবিসি প্রিমিয়াম, মূল্য সংযোজন করসহ সব খরচ ধরে বিল তৈরি করতে বলে বিউবোকে। এরপরই বিউবোর ক্রয় শাখা চিঠি দেয় অর্থ শাখায়। অর্থ শাখা তা পাঠায় বিমা শাখায়। বিমা শাখা থেকে হিসাব শাখা হয়ে চেক আসে আবার বিমা শাখায়। বিমা শাখাই চেক দেয় এসবিসিকে। এসবিসি তখন পলিসির দলিল দেয়, যার নাম কাভার নোট।

এসবিসির কর্মকর্তারা বলেছেন, এসবিসি চেক পেল কি না, সেই খোঁজ নিয়ে দেখেনি বিউবো। বেশির ভাগ চেক নিয়েছেন আবুল কাশেম নিজে। কখনো বিউবোর বিমা শাখা আবুল কাশেমকে চেক পৌঁছে দিয়েছে।

অভিযোগ রয়েছে, বিউবোর বিমা শাখার উপপরিচালক রইস উদ্দিন চেক তৈরি করে তাঁর অফিস সহকারী এ বি এম আশরাফুল হককে দিয়ে তড়িঘড়ি করে পাঠাতেন আবুল কাশেমের কাছে। বিউবো কার্যালয়ে রইস উদ্দিনের সঙ্গে কথা বললে তিনি বলেন, ‘আবুল কাশেম চেক দেওয়ার জন্য খুব তাড়াহুড়া করতেন। বলতেন পণ্য খালাস করা যাচ্ছে না।’ এ বি এম আশরাফুল হক বলেন, ‘আমি অফিসের আদেশ অনুযায়ী কাজ করেছি।’

কার্যালয়ে গেলেও ব্যস্ততার অজুহাতে কোনো মন্তব্য করতে রাজি হননি বিউবোর চেয়ারম্যান বেলায়েত হোসেন। শুধু বলেন, ঘটনাটি তিনি জানেন। তবে কথা বলার সময় আসেনি।

বিউবোর একজন দায়িত্বশীল কর্মকর্তা অবশ্য বলেন, বিউবোর লোকেরা যেমন জড়িত থাকতে পারেন, এসবিসিরও অনেকের পক্ষে জড়িত থাকা বিচিত্র কিছু নয়।

এত বছর ধরে এই ঘটনা চলতে থাকলেও এসবিসির কাছে কেন ধরা পড়েনি, সে এক বিরাট রহস্য। সংস্থাটির ব্যবস্থাপনা পরিচালক সৈয়দ শাহরিয়ার আহসান এ নিয়ে প্রথম আলোকে বলেন, ‘যেহেতু এটা একটা ব্যক্তিগত জালিয়াতি, তাই এসবিসির পক্ষে তা বোঝার কোনো উপায় ছিল না। তবে ধরা পড়ার পর ব্যবস্থা নিতে আমরা দেরি করিনি।’

গত ২৮ নভেম্বর বিউবো, ৩ ডিসেম্বর বিসিএসআইআর ও বুয়েটকে চিঠি দিয়ে প্রিমিয়াম বিল, পলিসি, কাভার নোট, মানি রসিদ ইত্যাদি চেয়েছে এসবিসি। বিসিএসআইআরের চেয়ারম্যান মো. আফতাব আলী শেখ প্রথম আলোকে বলেন, ‘পুরো ঘটনাটিই অবিশ্বাস্য।’

এদিকে এক্সিম ব্যাংকের ইমামগঞ্জ শাখায় হিসাব খোলার ফরম বিশ্লেষণে দেখা যায়, আবুল কাশেমের সঙ্গে যৌথ স্বাক্ষরধারী ব্যক্তির নাম মো. রফিকুল ইসলাম, তাঁর জাতীয় পরিচয়পত্র নম্বর (এনআইডি) ২৬৯৯৫০৩৫১৭৯৩২। পেশা ‘সার্ভিস’, পদ ডেপুটি জেনারেল ম্যানেজার।

এসবিসির তদন্ত দল ধারণা করছে, কারও কোনো একটা ছবি ব্যবহার করে আবুল কাশেম নিজেই তাঁর নাম দিয়েছেন রফিকুল ইসলাম। বাস্তবে এই ছবির ব্যক্তিটি কে, তা তাদের কাছে অজানা। নির্বাচন কমিশনে খোঁজ নিয়ে জানা গেছে, উল্লিখিত এনআইডি ভুয়া।

পুরো ঘটনা শুনিয়ে মতামত চাইলে ট্রান্সপারেন্সি ইন্টারন্যাশনাল বাংলাদেশের নির্বাহী পরিচালক ইফতেখারুজ্জামান প্রথম আলোকে বলেন, ‘একটা বিস্ময়কর ঘটনা শুনলাম। আবুল কাশেম হোতা হতে পারেন, তবে এসবিসি, ব্যাংক, বিউবোসহ তিন সংস্থায় চক্রের অন্য সদস্যরা যে আছে, তা সহজেই অনুমান করা যায়।’ আবুল কাশেমের সম্পত্তি বাজেয়াপ্তের পাশাপাশি তদন্ত করে জড়িত অন্যদের বিরুদ্ধেও ব্যবস্থা নেওয়ার পরামর্শ দেন ইফতেখারুজ্জামান।